(資料圖)

證券日報 記者 王思文

隨著個人養老金投資公募基金的不斷推進,我國養老目標基金不斷擴容,并有望開啟中國公募基金行業發展的新藍海。

11月4日,證監會發布了對14只養老目標基金的批復。涉及易方達基金、興證全球基金、天弘基金、浦銀安盛基金、農銀匯理基金、南方基金、匯添富基金、廣發基金、工銀瑞信基金、國海富蘭克林基金、創金合信基金、永贏基金、英大基金等13家基金公司。據《證券日報》記者梳理,從產品設定來看,此次獲批的養老目標基金大部分為三年持有期產品,個別產品為一年持有期和五年持有期。

事實上,自首批養老目標基金于2018年8月份獲批至今4年多來,大批以追求養老資產長期穩健增值為目的的養老目標基金產品陸續面世,與之呼應,作為重要的機構投資者,公募基金持續加強布局,迎合養老目標基金投資需求。

目前,國內養老目標基金主要采用兩種投資策略,即目標日期策略和目標風險策略。東方財富Choice數據顯示,截至11月6日,養老目標基金(包括養老目標日期FOF和養老目標風險FOF)的管理總規模為944.85億元,其中養老目標日期FOF規模為177.39億元,養老目標風險FOF規模為767.46億元;養老目標基金數量(A/C份額分開計算)合計達到208只。

從長期業績觀察,截至11月6日,全市場共有40只養老目標基金產品自成立以來回報率超過20%,其中超過40%的產品達13只。業績排名靠前的養老目標基金分別為華夏養老2045三年持有混合A、中歐預見養老2035三年持有A和南方養老2035A(提取A/C份額中業績較好的份額),自基金成立以來回報率分別達到56.81%、54.33%和50.77%。

此外,證監會在11月4日還公布了《個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定》(以下簡稱《暫行規定》)。這是個人養老金制度中直接涉及到公募基金部分的重要監管文件。

例如,根據《暫行規定》,不是所有養老目標基金都能進入個人養老金可投基金范圍?!稌盒幸幎ā访鞔_,符合條件的養老目標基金產品需達到最近4個季度末規模不低于5000萬元或者上一季度末規模不低于2億元的要求。

據整理,目前規模最大的養老目標基金是交銀施羅德基金旗下的交銀安享穩健養老一年FOF,最新規模達到154.58億元,自基金成立以來的復權單位凈值增長率為17.43%。養老目標基金規模較大的還有興證全球基金旗下的興證全球安悅穩健養老目標一年持有混合(FOF)、南方基金旗下的南方富譽穩健養老目標一年持有混合(FOF)、匯添富基金旗下的匯添富添福盈和穩健養老一年持有混合(FOF),以及民生加銀基金旗下的民生加銀康寧穩健養老目標一年持有期混合(FOF),最新管理規模分別為52.48億元、37.49億元、36.65億元和31.62億元。其余養老目標基金的管理規模均在30億元以下。

關鍵詞: